Penipu mengirimkan rekening koran, slip gaji, surat pemberitahuan pajak dan formulir pajak seperti W-2s dan 1099s palsu untuk mendapatkan pinjaman yang seharusnya tidak mereka peroleh. VerifyPDF menangkap semuanya dalam waktu kurang dari 5 detik.
Median kerugian per kasus penipuan kredit pemilikan rumah (DOJ)
Pengajuan kredit pemilikan rumah mengandung indikator penipuan, naik 8,2% dari tahun ke tahun
Dari seluruh temuan penipuan Fannie Mae melibatkan pemalsuan informasi penghasilan
Untuk memverifikasi satu dokumen dibandingkan 3-4 jam per berkas untuk peninjauan manual oleh analis kredit
Penipuan dokumen modern tidak kasat mata. Penipu menggunakan Adobe Acrobat Pro dan perkakas AI untuk membuat rekening koran, slip gaji, surat pemberitahuan pajak, W-2s dan 1099s yang terlihat identik dengan dokumen asli. Pola transaksi tampak realistis, format akurat dan saldo dihitung dengan benar.
Penipu mengubah jumlah transaksi, saldo dan nama pihak lawan langsung di lapisan konten PDF. Rekening koran mencakup hampir 60% dari seluruh pengiriman dokumen penipuan dalam pemberian pinjaman.
Penghasilan digelembungkan atau dibuat-buat seluruhnya. Dalam kasus penipuan kredit pemilikan rumah di Amsterdam, para pelaku menciptakan pembayaran gaji fiktif ke rekening bank untuk membangun jejak dokumen yang meyakinkan.
Peminjam mengirimkan angka upah W-2 yang diubah, penghasilan kontraktor 1099 yang digelembungkan atau pengembalian Form 1040 yang dipalsukan. Pemohon wiraswasta melebih-lebihkan penghasilan pada laporan keuangan tahunan dan lolos dari peninjauan manual awal.
Studi kasus dan panduan yang ditautkan hanya tersedia dalam bahasa Inggris.
Sebuah jaringan kriminal membeli lebih dari 8.000 properti menggunakan kredit pemilikan rumah palsu senilai lebih dari EUR 3 billion. Enam penasihat kredit pemilikan rumah mengirimkan dokumen palsu selama bertahun-tahun sebelum terdeteksi. Asosiasi Perbankan Belanda kini mewajibkan verifikasi dokumen otomatis untuk semua pengajuan kredit pemilikan rumah baru.
Baca studi kasus lengkap
JPMorgan mengakuisisi startup pinjaman pelajar Frank seharga $175M berdasarkan data pelanggan yang dibuat-buat dan dokumen keuangan yang dimanipulasi. Penipuan baru terungkap setelah kesepakatan tuntas, ketika email pemasaran ke akun palsu terpental pada tingkat 72%.
Baca studi kasus lengkapIntegrasikan verifikasi dokumen ke dalam alur kerja origination pinjaman kamu. Setiap PDF dianalisis dalam waktu kurang dari 5 detik, dengan bukti forensik terperinci ketika penipuan terdeteksi.
Deteksi jejak editor PDF, cap waktu pembuatan yang tidak cocok dengan penerbit dan tanda tangan perangkat lunak yang mengungkap manipulasi, sehingga pemalsuan yang tidak bisa dilihat analis kredit kamu ditandai sebelum pinjaman berlanjut.
Identifikasi modifikasi teks langsung, ketidakkonsistenan fon dan suntingan berlapis, menangkap perubahan kasat mata yang selalu terlewat oleh peninjauan manual.
Cocokkan dokumen dengan basis data kami berisi format rekening koran yang dikenal untuk langsung memastikan sebuah dokumen berasal dari sumber yang diklaim, sehingga pemalsuan yang meyakinkan tidak bisa lolos sebagai asli.
Hubungkan VerifyPDF ke sistem origination pinjaman kamu melalui REST API kami, atau biarkan agen analis kredit AI memverifikasi dokumen dengan skill agen AI open source kami. Dengan cara mana pun setiap dokumen diperiksa secara otomatis, tanpa langkah tambahan bagi analis kredit kamu.
Rekening koran, slip gaji, surat pemberitahuan pajak, W-2s dan 1099s diunggah sebagai bagian dari pengajuan pinjaman.
Setiap PDF diperiksa untuk manipulasi, ketidakkonsistenan metadata dan verifikasi penerbit dalam waktu kurang dari 5 detik.
Setiap dokumen menerima peringkat Trusted, Low Risk, Needs Attention atau High Risk dengan bukti terperinci atas modifikasi apa pun yang terdeteksi.
Analis kredit kamu fokus pada pengajuan yang sah sementara dokumen yang ditandai dialihkan untuk peninjauan lebih lanjut.
Unggah PDF. Dalam waktu kurang dari 5 detik, VerifyPDF memberi tahu kamu apakah dokumen itu asli atau dipalsukan, dengan bukti detail setiap modifikasi. Coba gratis selama 15 hari, tanpa kartu kredit.
Dokumen ini identik dengan dokumen lain dari penerbit yang sama