Oszuści przesyłają sfałszowane wyciągi bankowe, paski wynagrodzeń, zeznania podatkowe i formularze podatkowe takie jak W-2s i 1099s, aby uzyskać kredyty, których nie powinni dostać. VerifyPDF wykrywa je wszystkie w mniej niż 5 sekund.
Mediana straty na jeden przypadek oszustwa hipotecznego (DOJ)
Wniosków hipotecznych zawiera wskaźniki oszustwa, wzrost o 8,2% rok do roku
Wszystkich ustaleń dotyczących oszustw Fannie Mae wiąże się z zawyżaniem dochodów
Na weryfikację dokumentu zamiast 3-4 godzin na akta przy ręcznej ocenie analityka kredytowego
Nowoczesne oszustwa dokumentowe są niewidoczne dla ludzkiego oka. Oszuści używają Adobe Acrobat Pro i narzędzi AI do tworzenia wyciągów bankowych, pasków wynagrodzeń, zeznań podatkowych, W-2s i 1099s, które wyglądają identycznie jak prawdziwe dokumenty. Wzorce transakcji wyglądają realistycznie, formatowanie jest poprawne, a salda są obliczone prawidłowo.
Oszuści modyfikują kwoty transakcji, salda i nazwy kontrahentów bezpośrednio w warstwie treści PDF. Wyciągi bankowe stanowią prawie 60% wszystkich oszukańczych dokumentów przesyłanych w sektorze kredytowym.
Dochody są zawyżane lub całkowicie fabrykowane. W przypadku oszustwa hipotecznego w Amsterdamie przestępcy tworzyli fikcyjne wypłaty wynagrodzeń na rachunki bankowe, aby zbudować przekonującą dokumentację.
Kredytobiorcy przesyłają zmienione wartości wynagrodzeń W-2, zawyżone dochody kontraktora 1099 lub sfałszowane zeznania Form 1040. Osoby samozatrudnione zawyżają dochody w rocznych sprawozdaniach i przechodzą wstępną ręczną weryfikację.
Powiązane studia przypadków i poradniki są dostępne tylko w języku angielskim.
Sieć przestępcza nabyła ponad 8 000 nieruchomości za pomocą oszukańczych kredytów hipotecznych o wartości ponad EUR 3 billion. Sześciu doradców hipotecznych przez lata przesyłało fałszywe dokumenty, zanim ich wykryto. Holenderskie Stowarzyszenie Bankowe wymaga teraz automatycznej weryfikacji dokumentów dla wszystkich nowych wniosków hipotecznych.
Przeczytaj pełne studium przypadku
JPMorgan przejął startup pożyczek studenckich Frank za $175M na podstawie sfabrykowanych danych klientów i zmanipulowanych dokumentów finansowych. Oszustwo wykryto dopiero po sfinalizowaniu transakcji, gdy e-maile marketingowe do fałszywych kont odbijały się przy współczynniku 72%.
Przeczytaj pełne studium przypadkuZintegruj weryfikację dokumentów ze swoim procesem udzielania kredytów. Każdy PDF jest analizowany w mniej niż 5 sekund, ze szczegółowym dowodem kryminalistycznym w przypadku wykrycia oszustwa.
Wykrywaj ślady edytorów PDF, znaczniki czasu utworzenia niezgodne z wystawcą oraz sygnatury oprogramowania ujawniające manipulację, dzięki czemu manipulacje niewidoczne dla Twoich analityków kredytowych są oznaczane, zanim kredyt zostanie udzielony.
Identyfikuj bezpośrednie modyfikacje tekstu, niespójności czcionek i warstwowe edycje, wychwytując niewidoczne zmiany, które ręczna weryfikacja zawsze przeoczy.
Porównuj dokumenty z naszą bazą znanych formatów wyciągów bankowych, aby natychmiast potwierdzić, że dokument pochodzi z deklarowanego źródła, dzięki czemu przekonujące fałszerstwo nie przejdzie jako oryginał.
Połącz VerifyPDF ze swoim systemem udzielania kredytów za pomocą naszego REST API lub pozwól agentom AI do oceny kredytowej weryfikować dokumenty dzięki naszemu otwartoźródłowemu skillowi dla agentów AI. Tak czy inaczej każdy dokument jest sprawdzany automatycznie, bez dodatkowych kroków dla Twoich analityków kredytowych.
Wyciągi bankowe, paski wynagrodzeń, zeznania podatkowe, W-2s i 1099s są przesyłane w ramach wniosku kredytowego.
Każdy PDF jest sprawdzany pod kątem manipulacji, niespójności metadanych i weryfikacji wystawcy w mniej niż 5 sekund.
Każdy dokument otrzymuje ocenę Trusted, Low Risk, Needs Attention lub High Risk wraz ze szczegółowym dowodem wszelkich wykrytych modyfikacji.
Twoi analitycy kredytowi skupiają się na prawdziwych wnioskach, podczas gdy oznaczone dokumenty są kierowane do dalszej weryfikacji.
Prześlij plik PDF. W mniej niż 5 sekund VerifyPDF powie Ci, czy jest autentyczny, czy sfałszowany, wraz ze szczegółowym opisem każdej modyfikacji. Wypróbuj za darmo przez 15 dni, bez karty kredytowej.
Ten dokument jest identyczny z innymi od tego wystawcy