Software di rilevamento delle frodi documentali che individua ciò che sfugge ai revisori

Un software di rilevamento delle frodi documentali analizza i file che ti vengono inviati, come estratti conto, buste paga, dichiarazioni dei redditi e fatture, alla ricerca di segnali di manomissione, falsificazione o generazione tramite IA. Invece di valutare l'aspetto di un documento, ne esamina i metadati, la struttura del file, i font e la coerenza dei contenuti, quindi restituisce un punteggio di affidabilità e una valutazione del rischio di frode, affinché il tuo team sappia quali documenti considerare attendibili e quali esaminare.

Ogni caricamento viene sottoposto a più livelli di analisi. L'analisi forense dei metadati cerca tracce di software di modifica e date e orari non compatibili con l'emittente. L'analisi del livello di contenuto individua modifiche dirette al testo, incongruenze nei font e modifiche su più livelli. Il confronto con i modelli verifica il documento rispetto ai formati noti degli emittenti, mentre modelli di machine learning addestrati su milioni di documenti elaborati dal 2019 segnalano pattern anomali nella pagina e nella struttura del file. Il risultato comprende un punteggio di affidabilità, una valutazione del rischio di frode e le relative avvertenze, a partire dalle più rilevanti.

PDF finanziari e ufficiali: estratti conto, lettere bancarie, buste paga, lettere di assunzione, dichiarazioni dei redditi, inclusi i moduli W-2, 1099 e 1040, fatture e bollette, rapporti di credito e lettere relative a prestazioni assistenziali. Carica il PDF originale fornito dalla banca, dal datore di lavoro o dall'emittente per preservarne i metadati e la struttura. VerifyPDF controlla anche documenti d'identità come passaporti, patenti di guida, carte d'identità nazionali e permessi di soggiorno a partire da una foto o scansione nitida.

I controlli forensi per i quali un revisore esperto impiega circa 10 minuti vengono eseguiti in meno di 5 secondi e il software rileva segnali invisibili a qualsiasi revisore: tracce di modifica nei metadati, sostituzioni di font nel livello di testo e anomalie strutturali nel file stesso. Le falsificazioni moderne utilizzano gli stessi font e layout degli originali, quindi la revisione manuale individua i falsi meno sofisticati ma non quelli ben realizzati. La decisione resta al tuo team: una segnalazione è un'indicazione da esaminare, non un verdetto.

In tre modi. Utilizza la dashboard e trascina i documenti al suo interno, senza bisogno di alcuna integrazione. Collega i tuoi sistemi tramite la REST API: invia un documento con una sola chiamata HTTP, quindi interroga il sistema per ottenere il risultato oppure ricevilo tramite webhook. In alternativa, fornisci a un agente IA la skill open source di VerifyPDF, in modo che i flussi di lavoro automatizzati possano verificare i documenti tramite la stessa API. Tutte e tre le interfacce restituiscono lo stesso punteggio di affidabilità, la stessa valutazione del rischio di frode e le stesse avvertenze.

L'accuratezza è di circa il 99% sui documenti finanziari generati al computer, come estratti conto, buste paga e dichiarazioni dei redditi, purché venga inviato il PDF originale anziché una scansione o uno screenshot. Ogni risultato include le avvertenze alla base della valutazione, così il tuo team può esaminare le evidenze anziché affidarsi a un sistema opaco.